お客様本位の業務運営について

株式会社フロイデ(当社)は、お客様に「安心・安全・夢」の喜びを提供し、満足され感謝と誠実ある行動より、お客様から喜ばれる企業となるため、以下業務運営方針を定めます。

1.お客様アンケートを活用し業務品質向上を図ります。
2-1.お客様視点で安心行動基準が定着するように努めます。
2-2.お客様ニーズに対応した最適提案（利益追求と利益相反）の適切な管理をします。
3-1.お客様へ重要な情報を分かりやすく説明させていただきます。
3-2.お客様にとって最適な保険商品・サービスを提供します。
4.お客様への保険金、給付金のお支払い及びアフターフォローを適切に行います。
5.お客様本位の行動が定着し、成長するため人材育成を行います。

１.お客様の声を経営に生かした業務運営

保険会社実施アンケート等を活用して、「お客様の声」の収集に努め、社内で共有し業務運営と業務品質の改善と向上に活用します。

２.お客様の最適提案(利益追求と利益相反)の適切な管理

当社は、お客様の不利益につながる提案販売を防ぐため、別に勧誘方針を定めております。お客様の最適提案を考え行動することが、長期的な信頼関係の実現につながると考えます。ご希望される保障が、保険期間・保険料・保険金額と現在の保険加入状況、資産・財産状況等総合的に勘案し、真の最適提案がどのレベルか検討し、ご提案いたします。

３.重要な情報の分かりやすい提供

当社は、全てのお客様に求める損害保険・生命保険・特約や付帯サービスにおける情報を提供し、お客様と長期的な補償（保障）及び資産形成中や満期を迎えるまで、お客様がご納得されるまで丁寧に説明いたします。

１）お客様のご意向・潜在的ニーズの把握、納得いただけるまで何度でもご相談ご説明をいたします。
２）お客様への情報提供やご提案にあたっては、分かりやすく内容を説明し、ご不明点ご不安な点をなくして安心いただけるご案内をいたします。
３）将来の安定した資産形成が実現できるよう、保険商品を通じお客様サービスの充実を図ってまいります。

４.保険金・給付金等のお支払い及びアフターフォロー

１）迅速な保険金、給付金をお届けすることが当社の使命である。迅速に適切にお支払い手続きを行います。
２）自然災害等が発生した際には被害状況、安否確認を速やかに実施するため、お客様の携帯番号の収集に努めます。
３）保険金、給付金の支払事由に該当する可能性の有無を定期的に確認電話をします。
４）お客様の長期的なサポート中やライフサイクルの変化や、新商品の発売などに応じて情報提供、必要な時は見直しのご提案にも努めてまいります。

5.人材教育

当社が大切にしている事は、お客様にとって最適提案です。そのため、専門性の高い人材育成に投資と努力を実践し続けます。

１）保険商品研修

毎月、保険商品について勉強会を行います。新しい商品やサービスと経済・社会の変化を踏まえ最適提案を行うための知識の習得を図ります

２）コンプライアンスの徹底

コンプライアンスを経営の最重要課題と位置づけ、お客様に不利益がないご提案を行うため、年間研修計画とコンプライアンス研修を実施し募集ルールの徹底に努めております。

３）FP周辺知識の習得

社会保障制度、相続、不動産、税務等の周辺知識の習得を図ります。外部研修参加や、社員の資格取得を積極的に応援しています。

４）業務運営（フィデューシャリー・デューティー）方針の浸透

毎月の経営会議でKPI指標の進捗を共有します。

「お客さま本位の業務運営方針」の定着、進捗度合を評価するための指標（KPI）

1.保険会社実施の自動車保険(契約募集時、管理)アンケート回収率

18%

２.保険会社実施の事故対応、代理店事故受付窓口割合(自動車、火災)

自動車 92%
火災 100%

３.携帯電話の取得率(迅速な手続きの実施)

自動車94%
火災100%

４.資格保有状況

・日本損害保険協会　損保トータルプランナー　２名認定取得（最高峰）
・日本損害保険協会　損保プランナー　１名認定取得
・日本生命保険協会　生保トータル・ライフコンサルタント（生保FP）１名認定取得（最高峰）
・日本生命保険協会　生保シニア・ライフ・コンサルタント　１名認定取得
・日本生命保険協会　生保ライフ・コンサルタント １名認定取得
・日本ファイナンシャル・プランナーズ協会　AFP ２名認定取得（厚労省国家資格）
・SOMPOひまわり生命　HLアドバイザー １名認定（最高品質プランナー）
　　　　　　　　　　　　2018年度　2018年4月1日
　　　　　　　　　　　　2019年度　2019年4月1日
　　　　　　　　　　　　2020年度上期　2020年4月1日

2020年12月末現在